Üzletszabályzat

A Magnet Magyar Közösségi Bank

PÉNZVÁLTÁSI TEVÉKENYSÉG ÜZLETSZABÁLYZATA

Hatályos: 2021. január 15. napjától

Tartalom

  1. Bevezető rendelkezések ………………………………………………………………………………………………………………………… 2
  2. Általános rendelkezések………………………………………………………………………………………………………………………… 2
  3. Üzletszabályzat hatálya …………………………………………………………………………………………………………………………. 2
  4. Ügyfél-átvilágítási intézkedések …………………………………………………………………………………………………………….. 2
  5. A fizetőeszközök vételének, eladásának, konverziójának általános szabályai ……………………………………………….. 3
  6. A pénzváltás bizonylati rendje ……………………………………………………………………………………………………………….. 3
  7. Forgalomképtelen és hamis-gyanús bankjegyek kezelése…………………………………………………………………………… 3
  8. Panaszkezelés………………………………………………………………………………………………………………………………………. 4
  9. Tájékoztatás az adatkezelésről ……………………………………………………………………………………………………………….. 4
  10. Felelősség………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 4
  11. Tájékoztatási kötelezettség…………………………………………………………………………………………………………………… 4
  12. Egyéb rendelkezések …………………………………………………………………………………………………………………………… 5

MagNet Bank Zrt. Pénzváltási tevékenyég üzletszabályzata
Hatályos: 2021. január 15. napjától

2

  1. Bevezető rendelkezések
    MagNet Magyar Közösségi Bank Zrt. (rövidített neve: MagNet Bank Zrt., székhelye: 1062 Budapest, Andrássy út 98.,
    cégjegyzékszám és nyilvántartó cégbíróság: 01-10-046111 Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, adószáma: 14413591-4-
    44, statisztikai számjele: 14413591-6419-114-01 – a továbbiakban: Bank) a hitelintézetekről és pénzügyi
    vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. sz. törvény (a továbbiakban: Hpt.), a pénzmosás és a terrorizmus
    finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (a továbbiakban: Pmt.), valamint a
    pénzváltási tevékenységről szóló 297/2001.(XII. 27.) Korm. rendelet és egyéb hatályos jogszabályi előírások
    figyelembevételével a Hpt 10. § (1) bekezdés a) aa) pontja szerint függő kiemelt közvetítői útján pénzváltási
    tevékenységet végez.
  2. Általános rendelkezések
    2.1. Jelen üzletszabályzat –a továbbiakban: Üzletszabályzat – az 1. pontban meghatározott pénzügyi szolgáltatás
    általános szerződési feltételeit tartalmazza.
    2.2. Pénzváltási tevékenységet – eltérő rendelkezés hiányában – a Bank Általános Üzleti Feltételei (a továbbiakban:
    ÁÜF), jelen Üzletszabályzat, valamint a Pénzváltó által üzemeltetett üzlethelyiségben közzétett érvényes hirdetménye –a
    továbbiakban: Hirdetmény – határozzák meg.
  3. Üzletszabályzat hatálya
    3.1. Az Üzletszabályzat alanyi hatálya a Bank és a kiemelt közvetítőként pénzváltási szolgáltatást nyújtó társaságra (a
    továbbiakban: Pénzváltó), továbbá a pénzváltási szolgáltatást igénybe vevő ügyfelekre (a továbbiakban: Ügyfél)
    vonatkozik.
    3.2. Pénzváltó, mint a Bank kiemelt közvetítője a Bankkal kötött megbízási szerződés keretében a Bank érdekében
    eljárva, annak nevében, javára felelősségére és kockázatára végzi a pénzváltási tevékenységet.
    3.3. Meghatározó jogszabályok, ajánlások:
    • A hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. sz. törvény (a továbbiakban: Hpt.)
    • A pénzváltási tevékenységről szóló 297/2001.(XII. 27.) Korm. rendelet
    • Magyar Nemzeti Bank 8/2019 (IV.1.) számú, a hitelintézet által közvetlenül, valamint a kiemelt közvetítő útján
    végzett pénzváltási tevékenységről szóló ajánlása
    • A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló sz. 2017. évi LIII.
    törvény (a továbbiakban: Pmt.)
    • A számvitelről szóló 2000. évi C. sz. törvény
    • Az információs önrendelkezési jogról és az információ szabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény
    • AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2016/679 RENDELETE (2016. április 27.) a természetes
    személyeknek a személyes adatok kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad
    áramlásáról, valamint a 95/46/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről (általános adatvédelmi rendelet)
    • A bankjegyek feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai
    feladatokról szóló 19/2019. (V. 13.), és az érmék feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni
    védelmével kapcsolatos technikai feladatokról szóló 20/2019. (V. 13.) MNB rendeletek
    • a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (a továbbiakban: Ptk.)
  4. Ügyfél-átvilágítási intézkedések
    4.1. Pénzváltó a Pmt.-re figyelemmel Ügyfél-átvilágítási intézkedést hajt végre, ha az Ügyfél:
    • 300.000 Ft-ot (azaz háromszázezer forintot) elérő vagy meghaladó összegű valuta megvásárlására, eladására,
    konverziójára ad ügyleti megbízást, vagy
    • több 100.000 Ft-ot (azaz egyszázezer forintot) elérő vagy meghaladó összegű pénzváltási ügyletre ad megbízást,
    és az egymással így ténylegesen összefüggő ügyletek összértéke 1 héten belül eléri vagy meghaladja a 300.000
    Ft-os (azaz háromszázezer forintos) értékhatárt.

MagNet Bank Zrt. Pénzváltási tevékenyég üzletszabályzata
Hatályos: 2021. január 15. napjától

3
4.2. Amennyiben a Pénzváltó az Ügyfél vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket már korábban alkalmazta,
és a korábban megadott adatokban változás nem történt, abban az esetben nem végzi el ismételten az ügyfél-átvilágítási
intézkedéseket.
4.3. Pénzváltó a fenti értékhatárt el nem érő pénzváltás során is jogosult az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket
végrehajtani.

4.4. Amennyiben a Pénzváltó nem tudja teljes körűen végrehajtani az ügyfél-átvilágítást, illetőleg az Ügyfél az ügyfél-
átvilágítás során bármely elem tekintetében nem működik közre, abban az esetben a tranzakciót a Pénzváltó nem hajtja

végre.
4.5. Pénzváltó rögzíti az Ügyfél legalább két – adatát, ha a pénzváltás összege a 100.000 Ft (azaz: egyszázezer forint)
értékhatárt eléri, vagy meghaladja.
4.6. Bank előzetes engedélye szükséges a Bank mindenkor hatályos belső szabályzata (A Pénzmosás megelőzéséről szóló
szabályzat) vonatkozó pontja szerint összegű váltás esetén, aminek feltétele az összeg forrásigazolása.
4.7. Pénzváltó a személyazonosság ellenőrzése során elfogadható okmányok körét, a Tényleges Tulajdonosi, – és
Közszereplői nyilatkozatra vonatkozó előírásokat, valamint a pénzmosás és terrorizmus megelőzésére és
megakadályozására vonatkozó további szabályokat az ’Ügyfél tájékoztató az ügyfél-átvilágítás és adatkezelés
rendjéről’ című dokumentumban teszi közzé, mely dokumentum a Pénzváltó üzlethelyiségében kerül kifüggesztésre.

  1. A fizetőeszközök vételének, eladásának, konverziójának általános szabályai
    5.1. Pénzváltó csak azokat a valutákat vásárolja meg, értékesíti, illetve konvertálja, amelyek árfolyamát jegyzi.
    5.2. Pénzváltó a pénzváltás során kizárólag érvényes és forgalomképes, újra forgalomba hozható bankjegyet és érmét
    vesz át.
    5.3. Konverzió esetén az átváltani kívánt fizetőeszköz vételi árfolyamon számított forint ellenértékét kell osztani a
    kifizetésre kerülő fizetőeszköz eladási árfolyamával.
    5.4. Pénzváltó forint készlete erejéig vásárolja meg a valutát, valamint valuta készlete erejéig adja el és konvertálja
    azokat.
  2. A pénzváltás bizonylati rendje
    6.1. Pénzváltó köteles minden ügyletről bizonylatot kiállítani az alábbiak szerint:
    • külföldi fizetőeszköz természetes személytől történő megvásárlása esetén vételi bizonylatot;
    • külföldi fizetőeszköz természetes személy részére való eladása esetén eladási bizonylatot;
    • külföldi fizetőeszköznek más külföldi fizetőeszközre való átváltása esetén konverziós bizonylatot;
    • egyéb pénzmozgás (pl. hitelintézettel való ügyletek, a központ és a telephely közötti ügyletek) esetén kiadási,
    illetőleg bevételi pénztárbizonylatot.
    6.2. A konverziós bizonylat helyett együttesen alkalmazható a vételi és eladási bizonylat. Ez esetben a bizonylatokon fel
    kell tüntetni a „konverzió” megjegyzést. A két bizonylat adattartalmának meg kell egyeznie a konverziós bizonylat
    adattartalmával. Amennyiben az ügyfelet a vonatkozó jogszabály és a pénzmosás megelőzéséről szóló első szabályzat
    alapján azonosítani kell, akkor az azonosító adatait is szerepelni kell a bizonylaton.
    6.3. A bizonylatot a pénztáros azonosításra alkalmas módon a kézjegyével és pénztárbélyegzővel látja el.
  3. Forgalomképtelen és hamis-gyanús bankjegyek kezelése
    7.1. Pénzváltó a pénzváltás során a forgalomképtelen, de még forgalomképesre átváltható forintot nem vesz át.

MagNet Bank Zrt. Pénzváltási tevékenyég üzletszabályzata
Hatályos: 2021. január 15. napjától

4
7.2. Pénzváltó – a magyar és külföldi törvényes fizetőeszközök hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai és
egyéb feladatokról szóló MNB rendeletek előírásaira figyelemmel – az Ügyfél tájékoztatása és jegyzőkönyv felvétele
mellett ellenérték nélkül bevonja és szakértői vizsgálat céljából az MNB-nek eljuttatja az általa hamisnak vagy
meghamisítottnak vélelmezett (forint és külföldi) bankjegyet és érmét.
7.3. Pénzváltó az MNB vizsgálati eredményéről az Ügyfelet tájékoztatja. Pénzváltó az Ügyféllel szemben a továbbiakban
az MNB szakvéleménye alapján jár el.
7.4. Pénzváltó a vizsgálat idejére – továbbá, ha az átvett (forint és külföldi) bankjegyet/érmét az MNB hamisnak minősíti
– az Ügyfél számára ellenértéket, kártalanítást, kártérítést, egyéb jogcímen kompenzációt nem nyújt.
7.5. Amennyiben az MNB a vizsgálatra átadott (forint és külföldi) bankjegyet/érmét valódinak minősíti, abban az esetben
a Pénzváltó az Ügyfél igényének megfelelően jár el, azaz a (forint és külföldi) bankjegyet/érmét visszaadja, vagy a valuta
esetében azt a tárgynapon érvényes valutavételi árfolyamon megvásárolja.

  1. Panaszkezelés
    Pénzváltó köteles a Bank Panaszkezelési Szabályzatát a pénzváltásra szolgáló helyiségben az ügyfelek számára
    elérhetővé tenni
  2. Tájékoztatás az adatkezelésről
    9.1. Pénzváltó az üzlethelyiségében nyitvatartási időben képrögzítő rendszert üzemeltet, a helyiségben megjelenő
    ügyfelek mozgását és a pénzváltási tranzakciót rögzítik. A rögzített képi anyag – az információs önrendelkezési jogról és
    az információ szabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény elírásainak betartása mellett – 50 napig tárolásra került.
  3. Pénzváltó az Ügyfél-átvilágítás során birtokába jutott adatokat, iratokat, azok másolatát az adatrögzítéstől számított 8
    évig megőrzi.
  4. Felelősség
    Pénzváltó a pénzváltási közvetítői tevékenységét a Bank javára, nevében, felelősségére és kockázatára, a Bank pénzét
    használva végzi.
  5. Tájékoztatási kötelezettség
    11.1. Bank a honlapján, a Pénzváltó az általa üzemeltetett üzlethelyiségben közzéteszi:
    1.1. az Üzletszabályzatot;
    1.2. az Általános Üzleti Feltételeket;
    1.3. a Hirdetményt.
    11.2. A Bank, illetve a Pénzváltó az Ügyfél kérésére ingyenesen rendelkezésre bocsátja
    2.1. az Üzletszabályzatot, továbbá az Általános Üzleti Feltételeket, valamint
    2.2. a jogszabály által nyilvánosságra hozni rendelt adatokat,
    11.3. Pénzváltó a pénzügyi szolgáltatás közvetítését megelőzően a pénzügyi szolgáltatást közvetítő előzetes tájékoztatási
    kötelezettségeinek általános szabályairól szóló 53/2016. (XII. 21.) NGM rendelet 4. § szerinti tájékoztatást ad a
    fogyasztó részére, írásban vagy más tartós adathordozón igazolható módon:
    3.1 cégnevéről, székhelyéről, levelezési címéről;
    3.2. arról, hogy felügyeleti hatósága az MNB;
    3.3. arról, hogy közvetítőként az MNB nyilvántartásában szerepel, mely a következőlinken
    ellenőrizhető:https://alk.mnb.hu/bal_menu/piaci_szereplok/nyilvantartasok/penz_kozv_lekerdezo;
    3.4. arról, hogy függő közvetítőként a Megbízó nevében és javára jár el, a Megbízó érdekeit képviseli a MagNet
    Magyar Közösségi Bank Zrt. nevének feltüntetésével;
    3.5. arról, hogy a pénzváltási tevékenységért díjazásban részesül;
    3.6. arról, hogy nem nyújt hiteltanácsadást;
    3.7. a panasz kezeléséről, valamint a Pénzügyi Békéltető Testület eljárásának igénybevételére vonatkozó
    lehetőségről a 9. pont, valamint a Panaszkezelési Szabályzatban írtak szerint, valamint;

MagNet Bank Zrt. Pénzváltási tevékenyég üzletszabályzata
Hatályos: 2021. január 15. napjától

5
3.8. arról, hogy a pénzügyi szolgáltatás közvetítését igénybe vevő fogyasztó számára más -pénzügyi szolgáltatás
közvetítésének nem minősülő -szolgáltatása ellenértékeként díjat számít-e fel;

  1. Egyéb rendelkezések
    12.1. Pénzváltó a pénzváltási tevékenységért kizárólag a Banktól jogosult közvetítői díjra.
    12.2. Pénzváltó Hirdetményben teszi közzé nyitvatartási idejét.
    12.3. A pénzváltási tranzakciók rögzítése számítógépes rendszerben, pénztárgép segítségével történik kivéve műszaki
    probléma és / vagy áramszünet esetén amikor kézi bizonylat kerül kiállításra.
    12.4. Pénzváltó Hirdetményben, illetve árfolyamtáblán teszi közzé a forgalmazott valuták körét, valamint a jegyzés
    értékét, a pénzváltási tevékenység során az aznapra meghirdetett és az Ügyfélforgalmi térben elhelyezett árfolyamtáblán
    közzétett valuta árfolyamokat alkalmazza.
    12.5. A Pénzváltó az érmevásárlásáról Hirdetményben rendelkezik.
    12.6. A Pénzváltó a fizetendő forintösszeget a kerekítés szabályai szerint határozza meg.
    Jelen Üzletszabályzatban nem szabályozott kérdésekben az Általános Üzleti Feltételek, a Hirdetmény, a Ptk., a Pmt., a
    Hpt., és más vonatkozó magyar jogszabályok az irányadóak.
    Budapest, 2021. január 15.

MagNet Bank Zrt.

  1. számú melléklet: kiemelt közvetítők jegyzéke